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反洗钱专栏
反洗钱 | 以案释法 实体店常见洗钱套路01到金店消费
发布时间:2026-01-08 10:56:50

 

【真实案例】

某金店经营者陈某收到一个陌生客户微信好友添加申请,称要购买40克黄金。双方协商一致后,对方通过微信扫码支付了500元定金,并让陈某提供收款银行卡账号,称尾款会由他“朋友”进行代付。三天后,陈某的银行账户收到尾款(实际是受害人转入的被骗资金),对方叫来跑腿到陈某店内将黄金取走。几天后,陈某的账户因涉嫌诈骗被公安机关冻结。

【作案手法】

诈骗团伙通常会伪装成客户,在金店进行大量采购,并让店家提供收款银行账号,称由朋友或公司进行支付。店家收到“货款”后,诈骗分子以“自取黄金”将黄金送达指定地点“跑腿代拿黄金”等方式将黄金取走。

摘自西工公安