在当今数字化社交生活里，抢红包已然成为一种极为普遍的娱乐活动。亲朋好友相聚线上，随手发个红包，活跃气氛，增进情谊。无论是节日庆祝，还是日常闲聊，红包的身影无处不在，仿佛已成为社交互动中不可或缺的一部分。

然而，就在这看似寻常的抢红包背后，一股暗流悄然涌动。近来，一种打着抢红包旗号，实则进行洗钱勾当的异常现象逐渐浮出水面，这种行径不仅破坏了抢红包原本单纯的娱乐氛围，更对金融秩序和社会稳定构成严重威胁。

2024年3月的一天，在一间宾馆的客房内，吴某正组织一群人抢红包。奇怪的是，大家抢完红包，扣除红包金额的2%至6%后，又将剩余钱款转回吴某的账户。经查实，吴某组织抢红包的资金均来自电信网络诈骗款，其他人抢完红包后退回的钱款均被吴某转入上游诈骗分子提供的账户，并从中获利。由于参与抢红包的账户过于分散且金额很小，这些诈骗款的隐蔽性和追查难度更胜以往，犯罪赃款就这样悄无声息地被洗白。

与以往上游诈骗、下游洗钱的形式不同，这种通过非银行支付结算通道转移违法资金的犯罪模式几乎可以同时实现诈骗和洗钱，已成为洗钱犯罪的一种新趋势。红包洗钱，看似平常的抢红包表象下，实则暗藏着违法犯罪的勾当。这种行为的本质，是以抢红包为幌子，借助社交平台的便捷性，掩盖非法资金的来源与去向，让黑钱在看似正常的红包往来中披上合法外衣。其危害不容小觑，不仅破坏了金融秩序，使金融市场的健康发展受到威胁，还可能助长各类违法犯罪活动，损害社会公众的利益，扰乱正常的社交生态。

摘自北京反洗钱研究