其他生活化场景下的洗钱场景

1、现金物品

以蛋糕店、花店为主，洗钱手段一般为：以亲属过生日、各类节日为由，要求制作现金花束、现金蛋糕等，通过扫码、转账等形式付款给花店后，要求花店扣除制作费用后，将其余的现金制作成现金花束或蛋糕送到指定人手中。

2、等值兑换

以棋牌室为主，洗钱手段一般为：以兑换筹码为由，通过微信、支付宝扫码付款等方式，将需兑换的金额转给棋牌室工作人员，并要求提供现金或银行取现后返还给顾客。

3、购买高价值物品

以黄金店、烟酒超市（高端烟酒）、奢侈品店、彩票店（大量购买整本彩票）、手机店、网购平台购买手机为主，洗钱一般手段为：通过购买大量高价值物品或方便转换为资金的物品，将货款转给店铺老板后，通过某些途径将所购物品适当降价处理转换为流动现金，实现洗钱的目的。

4、货拉拉

购货商通过货拉拉平台下单，司机接单后，购货商声称供货商不接受转账，将货款转账给司机后，需要司机帮忙取现交给供货商。司机按照约定抵达拉货地点将钱交到供货商手上后，供货商以货物暂时有问题为由暂不交货，现将收据给司机，由司机交给购货商。

摘自捷软反洗钱专刊