为预防恐怖融资及有关违法犯罪活动，规范社会组织反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国慈善法》及有关法律法规规定，中国人民银行、民政部对《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》进行了修订，形成了《社会组织反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）。

一、办法适用于哪些机构

本《办法》适用于在中华人民共和国境内依法登记，通过筹集和使用资金开展公益活动的基金会、社会团体和社会服务机构。

社会组织的境外分支机构（代表机构）应当在驻在国家（地区）法律规定的范围内，执行本办法的规定。

二、什么是恐怖融资

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

三、恐怖组织利用社会组织进行恐怖融资的方式

恐怖组织可能会利用慈善组织的资金监控漏洞盗用或骗取慈善资金。

恐怖组织通过对慈善组织的渗透，利用机构中某些工作人员对恐怖组织的同情和支持，募捐资金并转移到恐怖组织。

恐怖组织可能完全控制了某个慈善组织，包括其银行账户，该慈善组织将整体参与对恐怖组织的资金支持。

四、经典案例

案情介绍：2016年，美国财政部将英国公民詹姆斯 麦克林托克列入全球恐怖分子名单。因受极端思想影响，他在20世纪90年代移居巴基斯坦后，成立慈善福利机构“拉赫玛福利组织”，该组织借助社交媒体进行恐怖融资活动，通过使用儿童照片、阿富汗的身份证明以及手机号等信息，创建伪造的档案，骗取捐助者信任，获得资金并用于资助恐怖组织。

知识点：一些为恐怖活动提供捐助的慈善组织往往是打着慈善名义的恐怖组织融资机构。随着社交媒体的广泛运用，恐怖组织和个人更多以慈善组织的名义在网络社交平台为恐怖活动筹资，网络社交平台进行的慈善捐助活动只需敲几下键盘就能完成募捐程序。

五、我们普通民众能做些什么？

任何单位和个人发现社会组织涉嫌恐怖融资活动，有权向公安机关举报。

反洗钱、反恐怖融资不仅是金融机构、社会组织的责任，更需要我们每一位人民群众提升反洗钱、反恐怖融资意识，共同维护金融安全！

摘自中国人民银行内蒙古自治区分行