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反洗钱专栏
反洗钱 | 以案释法 实体店常见洗钱套路02到花店消费
发布时间:2026-01-08 10:58:44

【真实案例】

花店老板茆某收到一名陌生顾客订单,要求制作一个5.2万元的现金鲜花礼盒。对方先让茆某提供收款银行卡号,称会由他的朋友将钱款转至茆某银行卡(实际是受害人转入的被骗资金),让茆某在钱款到账后去银行取现,再帮忙制作花束。茆某到银行网点取现后,将制作好的现金花束交给对方。几日后,茆某的银行卡因涉嫌诈骗被公安机关冻结,而定点配送的人却无法找寻。

【作案手法】

诈骗分子会以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送人为借口,让花店老板提供收款银行账号,要求花店老板收到转账后,自行取现,并将人民币折成花束或放入礼盒中,制作完成后进行配送。