反洗钱不仅是法律对金融机构的要求，更是维护金融秩序，保护每一位客户资金安全的重要防线。同时，您的理解与配合，是这项工作真正发挥作用的基础，配合金融机构开展反洗钱工作是公民应尽的法律义务。

一、严格的客户身份识别

√我们做的：客户身份识别不仅是初次开户，更是持续的过程。不仅通过线下面对面、线上验证等方式核实您的身份，还需根据风险状况持续更新您的身份信息，确保您的“金融身份证”始终真实、有效。

√请您理解与配合：

开户时请出示本人有效身份证件，并如实填写身份信息、职业收入状况、交易目的等；

当您的证件到期、联系地址变更、职业或收入情况发生重大变化时，请及时通过官方渠道更新信息；

如遇需补充说明资金来源或交易背景的情况，请配合提供相关证明材料。

这些信息仅用于履行法定义务，并将严格保密。

二、持续的监测与分析

√我们做的：通过预警模型识别异常交易模式，一旦发现异常，将启动人工分析，确保不遗漏风险，不误伤正常交易。

√请您理解与配合：如客服人员通过电话、短信向您询问某笔交易情况，请保持耐心，如实回复；

这类询问是风险排查环节，确保您的账户不被他人盗用或从事非本人意愿的活动。

您的及时回应能帮助我们更快完成核查，保障您的交易顺畅。

让我们继续携手，学法反洗钱，同心护民安！