为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，自2024年11月1日起施行《受益所有人信息管理办法》。

新《反洗钱法》从法律层面确立了受益所有人信息管理制度。第十九条 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门建立法人、非法人组织受益所有人信息管理制度。

法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。反洗钱行政主管部门、登记机关按照规定管理受益所有人信息。

反洗钱行政主管部门、国家有关机关为履行职责需要，可以依法使用受益所有人信息。金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时依法查询核对受益所有人信息；发现受益所有人信息错误、不一致或者不完整的，应当按照规定进行反馈。使用受益所有人信息应当依法保护信息安全。

本法所称法人、非法人组织的受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。具体认定标准由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

问：谁需要备案受益所有人

答：

问：哪些备案主体承诺后可免于备案受益所有人？

答：同时满足以下4个条件的备案主体，可以在承诺后免于备案受益所有人。

1.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）；

2.股东或合伙人全部为自然人；

3.不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益；

4.不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形。

备案主体承诺免报，仅需在填报系统中阅读承诺书并勾选确认，大大简化备案填报流程。

问：需要备案哪些信息？

答：需要备案的受益所有人信息包括：受益所有人姓名、性别、国籍、出生日期；经常居住地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限；受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。

根据受益所有权关系类型不同，还应填写相应股权、股份、合伙权益、收益权或者表决权的比例，或者实际控制方式。

问：如何确认受益所有人？

答:标准1：通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上（含25%）股权、股份或者合伙权益的自然人。

标准2：虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上（含25%）收益权、表决权的自然人。

标准3：虽未满足标准1，但单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人。

上述方法均无法确认受益所有人时，应将负责日常经营管理的人员视为受益所有人。

摘自中国人民银行宁波市分行